苦労と困難を乗り越えた実践者だからこその視点
両親の離婚をきっかけに中学生から新聞配達で家計を支え、「お金は生きていくうえで避けては通れない現実」を幼いながらに強く実感しました。家族のがん闘病、在宅介護、そして死後の手続きまですべて自分で対応した経験を持ち、身体障害者手帳の取得や要介護認定の申請、保険会社への給付金請求などを通じて、累計1,000万円以上の給付金を受けた実体験があります。絞扼性イレウスを発症し緊急手術を受け、HCUで生死をさまよう状況に直面しましたが、違和感に早く気づき判断・行動できたのは、これまでの経験があったからこそです。 公的制度の手続きや費用の工面など、実際に直面して初めてわかる苦労や落とし穴を踏まえ、より現実的で実践的な対策の提案が可能です。介護状態になっても経済的な困窮を避けるため、事前の資金計画や法的な対策を立てていくことをサポートし、穏やかな老後を見据えた個別の事情に合わせた準備を行います。お客様と同じ目線に立ち、人生の困難な局面でも慌てずに対処できるよう心に寄り添いながら支援しています。
IT系FPならではのデータドリブンな家計改善
IT業界出身の強みを活かし、「ライフプラン」×「数値分析」×「資産運用の最適化」を得意としています。家計の収支を客観的なデータおよび実際の社会保障制度、税制に基づいて将来の収支をシミュレーションすることで、漠然とした不安を明確な課題へと「見える化」することが可能です。感覚や経験則だけに頼るのではなく、根拠のある数値やグラフで現状を正確に把握することが、将来の安心を手に入れるための第一歩となります。 日々の収支や資産状況を詳細に分析し、無理のない資金計画を立てることで、将来設計を見直しつつ憧れのライフスタイルへと導くお手伝いをします。家計全体のバランスを見ながら、過不足のない保険プランの設計や、公的制度でカバーできる範囲を考慮した資金準備を行います。誰でも無理なく実行できるライフプランニング、経済的な安定を目指すための最適な方法を福岡県春日市を拠点に全国へ提供しています。
資産運用実践者として伝えるリアルな知見
自身も資産運用に取り組み、現在は8桁の金融資産を運用中で、将来的には資産1億円の実現を目指しコツコツと積み上げています。iDeCo・NISA・日米株式・変額保険・暗号資産など多様な手段で実践しているからこそ、リアルなアドバイスができることを大切にしています。投資で得られた利益が非課税になる制度を利用することは、効率よく資産を増やすための有効な手段であり、少額から始められるNISAを活用し、長期・積立・分散投資を行うことで将来の資金をつくることに期待ができます。 IFA(Independent Financial Advisor)として、特定の運用会社との依存関係がない「独立性」を活かし、利用者の利益を優先しています。保険商品だけでなく、iDeCoやNISAといった制度も視野に入れ、数ある選択肢の中から目的に合致した手段を選び抜くことが可能です。公的年金に上乗せして自分自身の力で老後の生活費を準備する「第三の公的年金」iDeCoに関する掛金が全額所得控除になる等の税制メリットを受けながら、計画的に資産を積み上げる支援を行っています。
あらゆるお金の悩みに応える包括的なサービス
家計の自動化・固定費の見直し、資産形成・ポートフォリオ設計、生命保険の特例活用、控除・税制の仕組みの活用、相続・贈与など、お金にまつわるあらゆる不安を正面から受け止めています。ライフプランニング、保険の見直し、資産運用、住宅ローン、社会保障、公的控除・税制、介護や相続対策まで、複数の要素が絡み合う課題を整理し、バランスの取れた解決策を導き出すことが可能です。2級ファイナンシャル・プランニング技能士(国家資格)、2025年MDRT成績資格会員/Court of the Table、二種外務員資格を保有し、専門的な知識をもとにお客様に適したプランを案内しています。 二人の娘を育てる”パパFP”として、日々の暮らしに根ざしたアドバイスを心がけ、「必要な情報を、わかりやすく、タイミングよく」お届けすることを使命としています。全国オンライン相談はもちろん、福岡県内であれば大型バイクでのご訪問相談にも対応し、一時的な商品提案で終わるのではなく、お客様の人生という長い道のりをともに歩むパートナーとして、「お金のかかりつけ医」であり続けることを目指しています。
